Maandupdate
Januari 2022

1 februari 2022  Sam  7 minuten 

Eerste verjaardag

In de maand januari ben ik jarig. Deze keer werd dit, na een PCR-test en een paar spannende uren, gevierd in Oostenrijk. Bijzonder om twee jaar na aanschaf eindelijk mijn snowboard te kunnen gebruiken in de Alpen. Ik kocht dit op 3 februari 2020, krap een maand voor het begin van de pandemie. Niet alleen was ikzelf jarig, ook mijn portefeuille bestaat eind januari precies twaalf maanden. Binnenkort kan in de maandupdate dan ook de vergelijking worden gemaakt met een jaar eerder.

Update

Eind vorige maand bestond de portefeuille uit 39 aandelen met een marktwaarde van $88,256.79. Die is in januari met $373.94 in waarde gestegen, wat zich vertaalt in een rendement van 0.42%. Ter vergelijking: in dezelfde maand daalde de S&P 500 index van 4,766.18 naar 4,515.55, een afname van 5.26%.

Er is in januari $299.48 aan dividend ontvangen.

ALL 03-01-2022 Dividend van 18 aandelen: $14.58
HRB 03-01-2022 Dividend van 24 aandelen: $6.48
UGI 03-01-2022 Dividend van 49 aandelen: $16.91
BBY 04-01-2022 Dividend van 38 aandelen: $26.60
JEPI 04-01-2022 Dividend van 50 aandelen: $22.93
KMB 04-01-2022 Dividend van 16 aandelen: $18.24
HPQ 05-01-2022 Dividend van 17 aandelen: $4.25
IRM 06-01-2022 Dividend van 29 aandelen: $17.94
VICI 06-01-2022 Dividend van 100 aandelen: $36.00
MRK 07-01-2022 Dividend van 41 aandelen: $28.29
OMC 11-01-2022 Dividend van 8 aandelen: $5.60
AMT 14-01-2022 Dividend van 8 aandelen: $11.12
STOR 18-01-2022 Dividend van 60 aandelen: $23.10
ORCL 19-01-2022 Dividend van 29 aandelen: $9.28
AFG 25-01-2022 Dividend van 8 aandelen: $4.48
BXP 28-01-2022 Dividend van 5 aandelen: $4.90
EOG 28-01-2022 Dividend van 28 aandelen: $21.00
TRP 31-01-2022 Dividend van 41 aandelen: $27.78

 $299.48

In januari kondigden de volgende aandelen een aanpassing van het dividend aan:

JEPI  01-01-2022 Dividend van 4.25 naar 4.16 per aandeel: -2.0%  (ttm)
KMB  26-01-2022 Dividend van 1.14 naar 1.16 per aandeel: +1.8%
CVX  26-01-2022 Dividend van 1.34 naar 1.42 per aandeel: +6.0%
BAH  28-01-2022 Dividend van 0.37 naar 0.43 per aandeel: +16.2%
NXST  28-01-2022 Dividend van 0.70 naar 0.90 per aandeel: +28.6%

Door deze wijzigingen stijgt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $18.19. De verhoging van Chevron komt een kwartaal eerder dan verwacht.

Verkopen

In januari heb ik geen aandelen verkocht. Ik overweeg wel om AT&T in te ruilen voor Verizon, maar heb nog geen besluit genomen. Hoe denken jullie hierover?

Aankopen

In de tabel hieronder staan mijn aankopen eind januari.

Aandeel Ticker Aantal Prijs
Ally Financial ALLY 24 $46.76
Booz Allen BAH 6 $75.64
Best Buy BBY 10 $98.63
Bristol-Myers BMY 16 $64.82
H&R Block HRB 26 $22.54
Oracle ORCL 7 $81.42
Snap-On SNA 4 $205.94
T. Rowe Price TROW 10 $151.92
Texas Instruments TXN 6 $177.49

Mijn portefeuille omvat nu 42 verschillende aandelen. De top drie werd deze maand gevormd door aandelen uit de energie sector. EOG Resources (+25.5%), Chevron (+11.9%) en TC Energy (+11.0%) deden het erg goed in januari. Oliebedrijven zijn momenteel extreem winstgevend vanwege de almaar stijgende olieprijs van ongeveer $90 per vat. De break-even prijs per vat ligt voor EOG Resources en Chevron respectievelijk rond de $30 en $45. Een groot deel van de vrije kasstroom is dus beschikbaar voor dividend en schuldvermindering. De grootste verliezer in januari was T. Rowe Price (-21.9%).

Deze grafiek wordt door jouw browser niet ondersteund.

Hierna volgt een toelichting per aandeel.

Toelichting

Ally Financial is een snel groeiende online bank. Het is mijn verwachting dat online banken de komende jaren marktaandeel zullen winnen ten koste van traditionele banken. Ally Financial is bovendien erg vriendelijk voor de aandeelhouders middels een aandeleninkoopprogramma en stevige dividendverhogingen. Het beste van beide werelden en nu ook in mijn portefeuille.

  • Jaarlijks dividend: $28.80
  • Dividendrendement op kosten: 2.57%
  • Aantal jaar dividendgroei: 6

Booz Allen heeft het dividend met zestien procent verhoogd. Het aandeel noteert echter $10 lager dan een maand geleden en dus heb ik opnieuw zes stuks gekocht.

  • Jaarlijks dividend: $10.32
  • Dividendrendement op kosten: 2.27%
  • Aantal jaar dividendgroei: 10

Best Buy koop ik nu voor de zesde keer en lijkt een vaste gast in deze rubriek. Dit is echter mijn enige aankoop onder de $100 en dat terwijl de volgende dividendverhoging niet lang meer op zich laat wachten. Het dividendrendement op kosten ligt daarmee effectief boven de drie procent. Deze aankoop zou voorlopig wel eens de laatste kunnen zijn, aangezien het bedrijf nu meer dan vijf procent van de portefeuille vertegenwoordigt.

  • Jaarlijks dividend: $28.00
  • Dividendrendement op kosten: 2.84%
  • Aantal jaar dividendgroei: 18

Bristol-Myers verhoogde in december het dividend met tien procent en de dividendgroei lijkt daarmee te versnellen. Dit aandeel is voor mij interessant vanaf acht procent dividendgroei. Daarom heb ik besloten om deze farmaceut toe te voegen aan de portefeuille.

  • Jaarlijks dividend: $34.56
  • Dividendrendement op kosten: 3.33%
  • Aantal jaar dividendgroei: 15

H&R Block kocht ik meer dan zes maanden geleden voor het eerst. Het aandeel zal nooit een echt grote positie in de portefeuille worden, maar vervult zijn defensieve rol uitstekend. Het is met name interessant vanwege het hoge dividendrendement en de lage waardering.

  • Jaarlijks dividend: $28.08
  • Dividendrendement op kosten: 4.79%
  • Aantal jaar dividendgroei: 6

Oracle stond niet zo lang geleden nog op mijn lijstje om te verkopen. Het aandeel noteerde halverwege december boven de $100. Dat was echter van korte duur en inmiddels vind ik het zelfs weer koopwaardig. Het bedrijf is ondertussen niet veranderd, maar de prijs wel. Dit soort prijsschommelingen zijn voor mij het bewijs dat de markt niet efficiënt is.

  • Jaarlijks dividend: $8.96
  • Dividendrendement op kosten: 1.57%
  • Aantal jaar dividendgroei: 13

Snap-On beweegt zich al een tijdje in een bandbreedte met $200 als ondergrens, binnen de technische analyse ook wel een steun genoemd. Dit maakt het relatief eenvoudig om een aankoop als deze te timen. Ook interessant is het verkopen van put opties met een strike lager dan de steun. Zo heb ik vorig jaar in het vierde kwartaal een $190 put optie verkocht voor $280 en tien dagen voor expiratie weer gesloten voor $25.

  • Jaarlijks dividend: $22.72
  • Dividendrendement op kosten: 2.76%
  • Aantal jaar dividendgroei: 12

T. Rowe Price ging deze maand hard onderuit. In december schreef ik nog dat dit kwalitatieve aandeel zelden een koopje is. Dat is het nu wel en daar komt bij dat de volgende dividendverhoging aanstaande is. Het dividendrendement op kosten ligt daarmee effectief boven de drie procent. Met deze aankoop verdubbel ik mijn positie in T. Rowe Price.

  • Jaarlijks dividend: $43.20
  • Dividendrendement op kosten: 2.84%
  • Aantal jaar dividendgroei: 35

Texas Instruments had ik al een tijdje op de radar. Het aantal aantrekkelijke dividend aandelen in de informatie technologie sector is namelijk beperkt. Nu het aandeel na geruime tijd weer onder de $180 noteerde, heb ik mijn eerste aandelen gekocht. Het bedrijf opereert in de halfgeleider industrie en doet veel meer dan alleen het maken van rekenmachines voor middelbare scholieren.

  • Jaarlijks dividend: $27.60
  • Dividendrendement op kosten: 2.59%
  • Aantal jaar dividendgroei: 19

Opties

In januari heb ik negen nieuwe posities geopend, twee bestaande posities doorgerold en één positie gesloten. Er zijn deze maand geen posities geëxpireerd. Het netto resultaat van deze handelingen is een optie inkomen van $4,661.19. Er is $1,469.19 aan inkomsten veilig gesteld. Er zijn dan geen contractuele verplichtingen meer.

Samenvatting

Eind januari heb ik negen aankopen gedaan. Het jaarlijks te verwachten dividend is nu $3,158.86 en het dividendrendement op kosten 3.64% (was 3.69%).

Het jaarlijks te verwachten dividend is 79.0% van de beoogde $4,000 in 2022. De voortgang ten aanzien van de overige doelstellingen staat in onderstaande tabel.

Doel Gerealiseerd Doelstelling Pct.
Inleg $3,000 $15,000 20%
Dividend $299 $3,200 9%
Opties $4,661 $15,000 31%

Tot slot geef ik een overzicht van de kasstromen eind januari:

  • Beschikbaar kapitaal: $117.68
  • Inleg: $8,000.00
  • Ontvangen dividend (januari): $299.48
  • Deze maand geïnvesteerd: $8,163.25
  • Resterend kapitaal: $253.91

Er is nu in totaal $88,900.90 geïnvesteerd, waarvan $2,154.81 herbelegd dividend. De portefeuille bestaat uit 42 aandelen met een marktwaarde van $96,494.50. In januari werd een rendement behaald van 0.42%.

Sam
Sam

Blog over het opbouwen en behouden van vermogen.