Maandupdate
December 2021

2 januari 2022  Sam  6 minuten 

Knallend het jaar uit

Ondanks het vuurwerkverbod, kunnen beleggers toch knallend het jaar uit. Mijn portefeuille kende een van de betere maanden uit het jaar en sloot december af op een all-time high. Ook het ontvangen dividend is nog niet eerder zo hoog geweest. De doelstellingen heb ik voor 2022 meer uitdagend gemaakt. Ik zal vanaf komende maand ook steeds de inkomsten uit opties apart benoemen. Verder verwacht ik komend jaar de $100,000 te passeren. Een mooie mijlpaal, want ze zeggen dat die eerste ton de moeilijkste is.

The first $100,000 is a bitch, but you gotta do it. - Charlie Munger

Update

Eind vorige maand was er afgerond nog $141 aan beschikbaar kapitaal. De portefeuille is in december met $5,209.73 in waarde gestegen, wat zich vertaalt in een rendement van 6.51%. Ter vergelijking: in dezelfde maand steeg de S&P 500 index van 4,567.00 naar 4,766.18, een toename van 4.36%.

Er is in december $358.32 aan dividend ontvangen.

AFL 01-12-2021 Dividend van 44 aandelen: $14.52
CAG 01-12-2021 Dividend van 28 aandelen: $8.75
PNW 01-12-2021 Dividend van 25 aandelen: $21.25
BAH 02-12-2021 Dividend van 12 aandelen: $4.44
LHX 03-12-2021 Dividend van 6 aandelen: $6.12
JEPI 06-12-2021 Dividend van 50 aandelen: $19.13
AMGN 08-12-2021 Dividend van 14 aandelen: $24.64
CVX 10-12-2021 Dividend van 23 aandelen: $30.82
HII 10-12-2021 Dividend van 6 aandelen: $7.08
SNA 10-12-2021 Dividend van 16 aandelen: $22.72
SCHD 13-12-2021 Dividend van 100 aandelen: $61.98
KEY 15-12-2021 Dividend van 46 aandelen: $8.97
SLGN 15-12-2021 Dividend van 53 aandelen: $7.42
TSN 15-12-2021 Dividend van 25 aandelen: $11.50
WHR 15-12-2021 Dividend van 5 aandelen: $7.00
CI 22-12-2021 Dividend van 5 aandelen: $5.00
LMT 27-12-2021 Dividend van 6 aandelen: $16.80
EOG 30-12-2021 Dividend van 28 aandelen: $56.00
TROW 30-12-2021 Dividend van 6 aandelen: $6.48
VST 30-12-2021 Dividend van 118 aandelen: $17.70

 $358.32

In december kondigden de volgende aandelen een aanpassing van het dividend aan:

AMGN  03-12-2021 Dividend van 1.76 naar 1.94 per aandeel: +10.2%
JEPI  03-12-2021 Dividend van 4.36 naar 4.25 per aandeel: -2.7%  (ttm)
SCHD  09-12-2021 Dividend van 2.23 naar 2.25 per aandeel: +0.8%  (ttm)
AMT  16-12-2021 Dividend van 1.31 naar 1.39 per aandeel: +6.1%

Door deze wijzigingen stijgt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $8.60. Voor American Tower (AMT) is het de vierde verhoging in een jaar tijd. Het dividend was een jaar geleden nog $1.21. Dat vertaalt zich in een stijging op jaarbasis van +14.9%.

Verkopen

In december heb ik twee verkopen gedaan. Ik had goede hoop dat Boston Properties deze maand een dividendverhoging zou aankondigen. Die aankondiging bleef uit en dus betalen ze straks negen kwartalen achtereen dezelfde $0.98 per aandeel. Geen dividendgroei dus en daarom ook deze verkoop. Het aandeel is mijns inziens nog steeds ondergewaardeerd, maar voldoet niet meer aan mijn criteria. Daarnaast betrof dit een relatief kleine positie en dan geldt op enig moment de beleidsregel up or out.

01-07-2021 Aankoop van 5 aandelen voor $115.07 per aandeel: $575.35
29-10-2021 Dividend van 5 aandelen: $4.90
30-12-2021 Verkoop van 5 aandelen voor $115.73 per aandeel: $578.65
28-01-2022 Dividend van 5 aandelen: $4.90

Winst: $3.30
Dividend: $9.80
Totaal: $13.10

De laatstgenoemde dividendbetaling ontvang ik op 28 januari, ondanks deze verkoop, aangezien ik de aandelen op 30 december (ex-dividend datum) nog in mijn bezit had. Uiteindelijk heb in totaal een winst gemaakt van 2.3% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van 4.6% op jaarbasis. Door 5 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $19.60.

Toen ik Iron Mountain kocht, was het dividendrendement op kosten 6.98%. Inmiddels is het dividendrendement, als direct gevolg van de koersstijging, gezakt tot 4.74%. Voor mij aanleiding om de positie af te bouwen. Het plan is om in drie delen te verkopen.

01-03-2021 Aankoop van 9 aandelen voor $35.43 per aandeel: $318.85
06-04-2021 Dividend van 9 aandelen: $5.57
06-07-2021 Dividend van 9 aandelen: $5.57
06-10-2021 Dividend van 9 aandelen: $5.57
30-12-2021 Verkoop van 9 aandelen voor $52.24 per aandeel: $470.16
06-01-2022 Dividend van 9 aandelen: $5.57

Winst: $151.31
Dividend: $22.27
Totaal: $173.58

De laatstgenoemde dividendbetaling ontvang ik op 6 januari, ondanks deze verkoop, aangezien ik de aandelen op 14 december (ex-dividend datum) nog in mijn bezit had. Uiteindelijk heb in totaal een winst gemaakt van 54.4% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van 70.6% op jaarbasis. Door 9 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $22.27.

Aankopen

In de tabel hieronder staan mijn aankopen eind december. De nadruk ligt op dividendgroei en niet zozeer op een hoog dividendrendement op kosten.

Aandeel Ticker Aantal Prijs
Aflac AFL 6 $58.74
Allstate ALL 8 $117.83
Booz Allen BAH 6 $85.45
Best Buy BBY 2 $102.28
Nexstar Media NXST 6 $152.03
Silgan Holdings SLGN 17 $42.69
T. Rowe Price TROW 4 $199.06

Mijn portefeuille omvat nu 39 verschillende aandelen. Een kwart van de portefeuille steeg deze maand met meer dan 10%. De grootste stijgers waren Cigna (+19.7%) gevolgd door AbbVie (+17.5%). De verliezers in december waren Best Buy (-4.4%) en Oracle (-3.9%).

Deze grafiek wordt door jouw browser niet ondersteund.

Hierna volgt een toelichting per aandeel.

Toelichting

Aflac is in de portefeuille een aandeel van het eerste uur en sindsdien nooit bijgekocht. Na de forse dividendverhoging in november kan ik niet anders dan de positie uitbreiden. Daarnaast zijn ook de aangekondigde renteverhogingen reden om in te zetten op verzekeraars.

  • Jaarlijks dividend: $9.60
  • Dividendrendement op kosten: 2.72%
  • Aantal jaar dividendgroei: 39

Allstate is ook een verzekeraar en gaat in februari het dividend weer verhogen. Als de koers niet meestijgt ligt het dividendrendement straks boven de drie procent. Ter vergelijking: op het dieptepunt in maart 2020 was het dividendrendement 2.95%. Een koersstijging lijkt dus aanstaande evenals een dividendverhoging. Meer aanmoediging om bij te kopen heb ik niet nodig.

  • Jaarlijks dividend: $25.92
  • Dividendrendement op kosten: 2.75%
  • Aantal jaar dividendgroei: 11

Booz Allen groeit het dividend met 19% per jaar en kondigt in februari de volgende verhoging aan.

  • Jaarlijks dividend: $8.88
  • Dividendrendement op kosten: 1.73%
  • Aantal jaar dividendgroei: 10

Best Buy is, zoals hierboven al kort benoemd, in december verder gedaald. Mijn gemiddelde aankoopprijs is nu $111.03. Mogelijk doe ik eind januari nog een aankoop als de koers hieronder blijft. In februari wordt de volgende dividendverhoging aangekondigd.

  • Jaarlijks dividend: $5.60
  • Dividendrendement op kosten: 2.74%
  • Aantal jaar dividendgroei: 18

Nexstar Media noteerde in maart 2020 onder de $50 en de waarde is sindsdien dus verdrievoudigd. Toch is het aandeel nog steeds goedkoop. Dat heeft alles te maken met de explosieve groei van het bedrijf. Het dividend groeit met 24% per jaar en komende maand is het weer zover.

  • Jaarlijks dividend: $16.80
  • Dividendrendement op kosten: 1.84%
  • Aantal jaar dividendgroei: 9

Silgan Holdings koop ik bij anticiperend op de aanstaande dividendverhoging. Het lage dividendrendement op kosten geeft dus een ietwat vertekend beeld.

  • Jaarlijks dividend: $9.52
  • Dividendrendement op kosten: 1.31%
  • Aantal jaar dividendgroei: 17

T. Rowe Price is een kwalitatief aandeel dat zelden een koopje is. Zo ook nu niet, maar $199 is een redelijke prijs voor dit dividendgroei aandeel dat eveneens in februari het dividend gaat verhogen.

  • Jaarlijks dividend: $17.28
  • Dividendrendement op kosten: 2.17%
  • Aantal jaar dividendgroei: 35

Samenvatting

Eind december heb ik verschillende aandelen bijgekocht die hun dividend in het eerste kwartaal naar verwachting aanzienlijk gaan verhogen. Het jaarlijks te verwachten dividend is nu $2,909.87 en het dividendrendement op kosten 3.69% (was 3.76%).

Tot slot geef ik een overzicht van de kasstromen eind december:

  • Beschikbaar kapitaal: $141.13
  • Inleg: $3,000.00
  • Ontvangen dividend (december): $358.32
  • Deze maand geïnvesteerd: $3,397.68
  • Resterend kapitaal: $101.77

Er is nu in totaal $80,737.56 geïnvesteerd, waarvan $1,839.33 herbelegd dividend. De portefeuille bestaat uit 39 aandelen met een marktwaarde van $88,256.79. In december werd een rendement behaald van 6.51%.

Sam
Sam

Blog over het opbouwen en behouden van vermogen.