Maandupdate
Augustus 2021
Winter
Soms moet je de natuur een beetje helpen. Bijvoorbeeld door pindanetjes op te hangen als het winter is. En hoewel het nu hartje zomer is, houdt mijn portefeuille een winterslaap. Daarom heb ik deze maand een aantal verschuivingen doorgevoerd. Iets eerder dan normaal, vanwege een aanstaande vakantie. Het plan is om een rondje door Duitsland, Oostenrijk, Slovenië en Italië te maken.
Update
Eind vorige maand was er afgerond nog $779 aan beschikbaar kapitaal. De portefeuille is in augustus met $406.37 in waarde gestegen, wat zich vertaalt in een rendement van 0.58%. Ter vergelijking: in dezelfde maand steeg de S&P 500 index van 4,395.26 naar 4,522.68, een toename van 2.90%.
Er is in augustus $126.69 aan dividend ontvangen.
| AFG | 02-08-2021 | Dividend van | 4 | aandelen: | $ | 8.00 |
| T | 02-08-2021 | Dividend van | 106 | aandelen: | $ | 55.12 |
| ABBV | 16-08-2021 | Dividend van | 20 | aandelen: | $ | 26.00 |
| HRL | 16-08-2021 | Dividend van | 22 | aandelen: | $ | 5.39 |
| OKE | 16-08-2021 | Dividend van | 12 | aandelen: | $ | 11.22 |
| SSB | 19-08-2021 | Dividend van | 28 | aandelen: | $ | 13.72 |
| NXST | 27-08-2021 | Dividend van | 4 | aandelen: | $ | 2.80 |
| BAH | 31-08-2021 | Dividend van | 12 | aandelen: | $ | 4.44 |
| $ | 126.69 |
In augustus kondigden de volgende aandelen een aanpassing van het dividend aan:
| VICI | 04-08-2021 | Dividend van 0.33 | naar 0.36 | per aandeel: | + | 9.1% |
Door deze wijzigingen stijgt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $3.84.
Verkopen
Deze maand heb ik mijn posities in Home Depot en Hormel Foods verkocht. Daarnaast heb ik mijn positie in AT&T afgebouwd.
Home Depot verkocht ik eerder al voor de helft, en nu is de andere helft dus ook verkocht. Ik heb in totaal een winst gemaakt van 28.1% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van 68.2% op jaarbasis. Door 4 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $26.40.
| 01-03-2021 | Aankoop van 4 aandelen voor $258.86 per aandeel: | $ | 1,035.42 |
| 25-03-2021 | Dividend van 4 aandelen: | $ | 6.60 |
| 17-06-2021 | Dividend van 4 aandelen: | $ | 6.60 |
| 23-08-2021 | Verkoop van 4 aandelen voor $328.28 per aandeel: | $ | 1,289.73 |
| Winst: | $ | 277.70 | |
| Dividend: | $ | 13.20 | |
| Totaal: | $ | 290.90 |
Hormel Foods beweegt het hele jaar al zijwaarts. Hoewel het dividendrendement relatief hoog is, kan hetzelfde worden gezegd van de koers-winstverhouding. Ik heb besloten dit aandeel in te ruilen voor een ander aandeel in dezelfde sector met meer potentie en een flink lagere koers-winstverhouding. Met de verkoop realiseer ik een verlies van 0.1% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van -0.2% op jaarbasis. Door 22 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $21.56.
| 01-02-2021 | Aankoop van 22 aandelen voor $46.77 per aandeel: | $ | 1,028.84 |
| 17-05-2021 | Dividend van 22 aandelen: | $ | 5.39 |
| 16-08-2021 | Dividend van 22 aandelen: | $ | 5.39 |
| 23-08-2021 | Verkoop van 22 aandelen voor $46.23 per aandeel: | $ | 1,017.03 |
| Winst: | $ | -11.81 | |
| Dividend: | $ | 10.78 | |
| Totaal: | $ | -1.03 |
Het aandeel AT&T is sinds de daling in mei verder weggezakt. Toen werd de verkoop van WarnerMedia en de daarmee onvermijdelijke dividendverlaging aangekondigd. Hoewel de bodem nu bereikt zou kunnen zijn, heb ik toch een deel verkocht en opnieuw belegd in een aandeel met meer potentie en een vergelijkbaar inkomen. Ik heb in totaal een winst gemaakt van 1.4% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van 3.0% op jaarbasis. Door 36 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $74.88.
| 01-03-2021 | Aankoop van 36 aandelen voor $28.18 per aandeel: | $ | 1,014.51 |
| 03-05-2021 | Dividend van 22 aandelen: | $ | 18.72 |
| 02-08-2021 | Dividend van 22 aandelen: | $ | 18.72 |
| 23-08-2021 | Verkoop van 36 aandelen voor $27.54 per aandeel: | $ | 991.80 |
| Winst: | $ | -23.02 | |
| Dividend: | $ | 37.44 | |
| Totaal: | $ | 14.42 |
Aankopen
In de tabel hieronder staan mijn aankopen eind augustus. Best Buy vervangt Home Depot, Tyson Foods is mijn alternatief voor Hormel Foods en JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) doet het hopelijk beter dan AT&T.
| Aandeel | Ticker | Aantal | Prijs |
|---|---|---|---|
| Best Buy | BBY | 8 | $113.00 |
| Premium Income ETF | JEPI | 50 | $61.18 |
| Tyson Foods | SSB | 25 | $79.73 |
| VICI Properties | VICI | 36 | $29.45 |
Mijn portefeuille omvat nog steeds 40 verschillende aandelen. T Rowe Price (+9.7%), Iron Mountain (+9.1%) en American Financial Group (+5.8%) zijn in augustus het meest in waarde gestegen. De verliezers waren Amgen (-6.6%), EOG (-7.3%) en Pinnacle West (-8.0%).
Hierna volgt een toelichting per aandeel.
Toelichting
Best Buy blijft schommelen rond de $112, terwijl Home Depot rond de $330 blijft hangen. Laatstgenoemde staat al een tijdje op de lijst om te verkopen. Daags voordat eerstgenoemde haar winst rapporteerde leek mij uiteindelijk een goed moment om te switchen. Vooralsnog pakt die beslissing goed uit: het bedrijf rapporteerde, net als in het eerste kwartaal, een 57% hogere winst per aandeel dan door analisten werd verwacht.
- Jaarlijks dividend: $22.40
- Dividendrendement op kosten: 2.48%
- Aantal jaar dividendgroei: 18
JEPI is een actief beheerd index fonds dat belegd in een kleine 100 aandelen uit de S&P 500 met een lage volatiliteit. Tegelijkertijd verkopen de fondsmanagers call opties om inkomen te genereren dat samen met het dividend maandelijks aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd. Het dividendrendement ligt rond de 7% en is daarmee vergelijkbaar met AT&T. Ik verwacht echter een grotere koerswinst van de ETF dan van het telecom bedrijf.
Als Nederlandse belegger kan je sinds de invoering van MiFID II dit aandeel alleen door middel van opties in bezit krijgen.
- Jaarlijks dividend: $235.89
- Dividendrendement op kosten: 7.71%
- Aantal jaar dividendgroei: 1
Tyson Foods is actief in dezelfde markt als Hormel Foods, namelijk verpakt voedsel en vlees. Het is echter in bijna alle opzichten een aantrekkelijker aandeel: een hoger dividendrendement dat sneller groeit, een lagere uitbetalingsratio en een veel lagere koers-winstverhouding. Vanzelfsprekend had ik mij dit beter eind januari of zelfs eind juli kunnen realiseren, maar dat is geen reden om nu niet alsnog te switchen.
- Jaarlijks dividend: $44.50
- Dividendrendement op kosten: 2.23%
- Aantal jaar dividendgroei: 9
VICI Properties noteerde gedurende augustus ruim zes procent lager, ondanks dat het bedrijf begin augustus aankondigde MGM Growth Properties over te nemen en het dividend te verhogen. Bijkopen was de enige logische conclusie.
- Jaarlijks dividend: $51.84
- Dividendrendement op kosten: 4.89%
- Aantal jaar dividendgroei: 3
Samenvatting
Eind augustus heb ik een aantal veranderingen in mijn portefeuille doorgevoerd om de risico-rendementverhouding te verbeteren. Daarnaast heb ik mijn positie in VICI verder uitgebreid. Het jaarlijks te verwachten dividend is nu $2,478.87 en het dividendrendement op kosten 3.63% (was 3.47%).
Tot slot geef ik een overzicht van de kasstromen eind augustus:
- Beschikbaar kapitaal: $779.37
- Inleg: $3,000.00
- Ontvangen dividend (augustus): $126.69
- Deze maand geïnvesteerd: $3,694.83
- Resterend kapitaal: $211.23
Er is nu in totaal $69,115.40 geïnvesteerd, waarvan $826.63 herbelegd dividend. De portefeuille bestaat uit 40 aandelen met een marktwaarde van $74,252.68. In augustus werd een rendement behaald van 0.58%.
