Maandupdate
Augustus 2021

1 september 2021  Sam  6 minuten 

Winter

Soms moet je de natuur een beetje helpen. Bijvoorbeeld door pindanetjes op te hangen als het winter is. En hoewel het nu hartje zomer is, houdt mijn portefeuille een winterslaap. Daarom heb ik deze maand een aantal verschuivingen doorgevoerd. Iets eerder dan normaal, vanwege een aanstaande vakantie. Het plan is om een rondje door Duitsland, Oostenrijk, Slovenië en Italië te maken.

Update

Eind vorige maand was er afgerond nog $779 aan beschikbaar kapitaal. De portefeuille is in augustus met $406.37 in waarde gestegen, wat zich vertaalt in een rendement van 0.58%. Ter vergelijking: in dezelfde maand steeg de S&P 500 index van 4,395.26 naar 4,522.68, een toename van 2.90%.

Er is in augustus $126.69 aan dividend ontvangen.

AFG 02-08-2021 Dividend van 4 aandelen: $8.00
T 02-08-2021 Dividend van 106 aandelen: $55.12
ABBV 16-08-2021 Dividend van 20 aandelen: $26.00
HRL 16-08-2021 Dividend van 22 aandelen: $5.39
OKE 16-08-2021 Dividend van 12 aandelen: $11.22
SSB 19-08-2021 Dividend van 28 aandelen: $13.72
NXST 27-08-2021 Dividend van 4 aandelen: $2.80
BAH 31-08-2021 Dividend van 12 aandelen: $4.44

 $126.69

In augustus kondigden de volgende aandelen een aanpassing van het dividend aan:

VICI  04-08-2021 Dividend van 0.33 naar 0.36 per aandeel: +9.1%

Door deze wijzigingen stijgt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $3.84.

Verkopen

Deze maand heb ik mijn posities in Home Depot en Hormel Foods verkocht. Daarnaast heb ik mijn positie in AT&T afgebouwd.

Home Depot verkocht ik eerder al voor de helft, en nu is de andere helft dus ook verkocht. Ik heb in totaal een winst gemaakt van 28.1% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van 68.2% op jaarbasis. Door 4 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $26.40.

01-03-2021 Aankoop van 4 aandelen voor $258.86 per aandeel: $1,035.42
25-03-2021 Dividend van 4 aandelen: $6.60
17-06-2021 Dividend van 4 aandelen: $6.60
23-08-2021 Verkoop van 4 aandelen voor $328.28 per aandeel: $1,289.73

Winst: $277.70
Dividend: $13.20
Totaal: $290.90

Hormel Foods beweegt het hele jaar al zijwaarts. Hoewel het dividendrendement relatief hoog is, kan hetzelfde worden gezegd van de koers-winstverhouding. Ik heb besloten dit aandeel in te ruilen voor een ander aandeel in dezelfde sector met meer potentie en een flink lagere koers-winstverhouding. Met de verkoop realiseer ik een verlies van 0.1% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van -0.2% op jaarbasis. Door 22 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $21.56.

01-02-2021 Aankoop van 22 aandelen voor $46.77 per aandeel: $1,028.84
17-05-2021 Dividend van 22 aandelen: $5.39
16-08-2021 Dividend van 22 aandelen: $5.39
23-08-2021 Verkoop van 22 aandelen voor $46.23 per aandeel: $1,017.03

Winst: $-11.81
Dividend: $10.78
Totaal: $-1.03

Het aandeel AT&T is sinds de daling in mei verder weggezakt. Toen werd de verkoop van WarnerMedia en de daarmee onvermijdelijke dividendverlaging aangekondigd. Hoewel de bodem nu bereikt zou kunnen zijn, heb ik toch een deel verkocht en opnieuw belegd in een aandeel met meer potentie en een vergelijkbaar inkomen. Ik heb in totaal een winst gemaakt van 1.4% op het oorspronkelijk geïnvesteerde bedrag: een rendement (IR) van 3.0% op jaarbasis. Door 36 aandelen te verkopen daalt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $74.88.

01-03-2021 Aankoop van 36 aandelen voor $28.18 per aandeel: $1,014.51
03-05-2021 Dividend van 22 aandelen: $18.72
02-08-2021 Dividend van 22 aandelen: $18.72
23-08-2021 Verkoop van 36 aandelen voor $27.54 per aandeel: $991.80

Winst: $-23.02
Dividend: $37.44
Totaal: $14.42

Aankopen

In de tabel hieronder staan mijn aankopen eind augustus. Best Buy vervangt Home Depot, Tyson Foods is mijn alternatief voor Hormel Foods en JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF) doet het hopelijk beter dan AT&T.

Aandeel Ticker Aantal Prijs
Best Buy BBY 8 $113.00
Premium Income ETF JEPI 50 $61.18
Tyson Foods SSB 25 $79.73
VICI Properties VICI 36 $29.45

Mijn portefeuille omvat nog steeds 40 verschillende aandelen. T Rowe Price (+9.7%), Iron Mountain (+9.1%) en American Financial Group (+5.8%) zijn in augustus het meest in waarde gestegen. De verliezers waren Amgen (-6.6%), EOG (-7.3%) en Pinnacle West (-8.0%).

Deze grafiek wordt door jouw browser niet ondersteund.

Hierna volgt een toelichting per aandeel.

Toelichting

Best Buy blijft schommelen rond de $112, terwijl Home Depot rond de $330 blijft hangen. Laatstgenoemde staat al een tijdje op de lijst om te verkopen. Daags voordat eerstgenoemde haar winst rapporteerde leek mij uiteindelijk een goed moment om te switchen. Vooralsnog pakt die beslissing goed uit: het bedrijf rapporteerde, net als in het eerste kwartaal, een 57% hogere winst per aandeel dan door analisten werd verwacht.

  • Jaarlijks dividend: $22.40
  • Dividendrendement op kosten: 2.48%
  • Aantal jaar dividendgroei: 18

JEPI is een actief beheerd index fonds dat belegd in een kleine 100 aandelen uit de S&P 500 met een lage volatiliteit. Tegelijkertijd verkopen de fondsmanagers call opties om inkomen te genereren dat samen met het dividend maandelijks aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd. Het dividendrendement ligt rond de 7% en is daarmee vergelijkbaar met AT&T. Ik verwacht echter een grotere koerswinst van de ETF dan van het telecom bedrijf.

Als Nederlandse belegger kan je sinds de invoering van MiFID II dit aandeel alleen door middel van opties in bezit krijgen.

  • Jaarlijks dividend: $235.89
  • Dividendrendement op kosten: 7.71%
  • Aantal jaar dividendgroei: 1

Tyson Foods is actief in dezelfde markt als Hormel Foods, namelijk verpakt voedsel en vlees. Het is echter in bijna alle opzichten een aantrekkelijker aandeel: een hoger dividendrendement dat sneller groeit, een lagere uitbetalingsratio en een veel lagere koers-winstverhouding. Vanzelfsprekend had ik mij dit beter eind januari of zelfs eind juli kunnen realiseren, maar dat is geen reden om nu niet alsnog te switchen.

  • Jaarlijks dividend: $44.50
  • Dividendrendement op kosten: 2.23%
  • Aantal jaar dividendgroei: 9

VICI Properties noteerde gedurende augustus ruim zes procent lager, ondanks dat het bedrijf begin augustus aankondigde MGM Growth Properties over te nemen en het dividend te verhogen. Bijkopen was de enige logische conclusie.

  • Jaarlijks dividend: $51.84
  • Dividendrendement op kosten: 4.89%
  • Aantal jaar dividendgroei: 3

Samenvatting

Eind augustus heb ik een aantal veranderingen in mijn portefeuille doorgevoerd om de risico-rendementverhouding te verbeteren. Daarnaast heb ik mijn positie in VICI verder uitgebreid. Het jaarlijks te verwachten dividend is nu $2,478.87 en het dividendrendement op kosten 3.63% (was 3.47%).

Tot slot geef ik een overzicht van de kasstromen eind augustus:

  • Beschikbaar kapitaal: $779.37
  • Inleg: $3,000.00
  • Ontvangen dividend (augustus): $126.69
  • Deze maand geïnvesteerd: $3,694.83
  • Resterend kapitaal: $211.23

Er is nu in totaal $69,115.40 geïnvesteerd, waarvan $826.63 herbelegd dividend. De portefeuille bestaat uit 40 aandelen met een marktwaarde van $74,252.68. In augustus werd een rendement behaald van 0.58%.

Sam
Sam

Blog over het opbouwen en behouden van vermogen.