Maandupdate
April 2022

3 mei 2022  Sam  7 minuten 

Uitbreiding

Deze maand is mijn gezin uitgebreid en telt nu vijf leden. Ook de familie van aandelen is in april verder uitgebouwd. Beide groepen beginnen intussen behoorlijk vol te raken. Een belangrijk verschil is dat de leden van de eerste groep zorgen voor toenemende uitgaven, terwijl de leden van de tweede groep zorgen voor toenemende inkomsten. Dat verklaart wellicht waarom de tweede groep bijna tien keer zo groot is.

Het is sinds kort ook mogelijk om te abonneren op mijn nieuwsbrief Kapitalismail. Dan ben je direct op de hoogte als er nieuwe content verschijnt.

Update

Eind vorige maand bestond de portefeuille uit 45 aandelen met een marktwaarde van $105,689. Die is in april met $3,557.66 in waarde gedaald, wat zich vertaalt in een rendement van -3.37%. Ter vergelijking: in dezelfde maand daalde de S&P 500 index van 4,530.41 naar 4,131.93, een afname van 8.80%.

Er is in april $331.77 aan dividend ontvangen.

ALL 01-04-2022 Dividend van 26 aandelen: $22.10
HRB 01-04-2022 Dividend van 50 aandelen: $13.50
UGI 01-04-2022 Dividend van 49 aandelen: $16.90
KMB 04-04-2022 Dividend van 16 aandelen: $18.56
HPQ 06-04-2022 Dividend van 17 aandelen: $4.25
IRM 06-04-2022 Dividend van 20 aandelen: $12.37
JEPI 06-04-2022 Dividend van 50 aandelen: $29.39
MRK 07-04-2022 Dividend van 41 aandelen: $28.29
VICI 07-04-2022 Dividend van 100 aandelen: $36.00
OMC 08-04-2022 Dividend van 8 aandelen: $5.60
BBY 14-04-2022 Dividend van 50 aandelen: $44.00
STOR 18-04-2022 Dividend van 60 aandelen: $23.10
ORCL 21-04-2022 Dividend van 36 aandelen: $11.52
AFG 25-04-2022 Dividend van 8 aandelen: $4.48
AMT 29-04-2022 Dividend van 8 aandelen: $11.20
EOG 29-04-2022 Dividend van 28 aandelen: $21.00
TRP 29-04-2022 Dividend van 41 aandelen: $29.51

 $331.77

In april kondigden de volgende aandelen een aanpassing van het dividend aan:

JEPI  02-04-2022 Dividend van 4.42 naar 4.66 per aandeel: +5.4%  (ttm)

Door deze wijziging stijgt het jaarlijks te verwachten dividend van de portefeuille met $11.97.

Verkopen

In april heb ik aandelen Warner Bros. Discovery verkocht. Vanwege mijn positie in AT&T ontving ik 16 aandelen. Deze heb ik verkocht voor in totaal $406. Ik beschouw dit als een eenmalige extra dividend betaling van $5.80 per aandeel. In plaats van deze als zodanig te administreren, heb ik de gemiddelde aankoopkoers van mijn positie in AT&T met $5.80 verlaagd.

Aankopen

In de tabel hieronder staan mijn aankopen eind april. Net als vorige maand, ook deze maand weer vier nieuwe namen.

Aandeel Ticker Aantal Prijs
Ally Financial ALLY 26 $40.28
Air Products APD 5 $235.68
BlackRock BLK 1 $629.72
Illinois Tool Works ITW 5 $197.96
JPMorgan Chase JPM 8 $119.93
Skyworks Solutions SWKS 10 $113.91
Verizon VZ 22 $46.33

Mijn portefeuille omvat nu 49 verschillende aandelen. Kimberly-Clark (+12.7%) deed het erg goed deze maand en beter dan analisten hadden verwacht. Vermogensbeheerders BlackRock (-19.4%) en T. Rowe Price (-18.6%) kregen de grooste klappen te verwerken. Niet zo gek als de S&P 500 index in een maand tijd 8.8% verlies noteert. De slechtste april sinds 1970.

Het overzicht met de volledige portefeuille is bijgewerkt met bovenstaande transacties. Hierna volgt een toelichting per aankoop.

Toelichting

Ally Financial is ruim zeven procent gedaald sinds mijn aankoop eind januari. Daarentegen is het dividend nu 58% hoger dan het een jaar geleden was. De winst per aandeel is op kwartaalbasis bovendien hoger dan het dividend op jaarbasis. Er is dus ook genoeg ruimte voor verdere groei van het dividend. In combinatie met het huidige dividendrendement van nagenoeg 3.0% is dit een zeer aantrekkelijk aandeel.

  • Jaarlijks dividend: $31.20
  • Dividendrendement op kosten: 2.98%
  • Aantal jaar dividendgroei: 6

Air Products stond vorige maand al op mijn kooplijstje, maar in de laatste week van maart steeg het aandeel plots zes procent. Het is dan belangrijk om geduldig te blijven en niet alsnog te kopen. Deze maand daalde de koers weer en dus heb ik vijf stuks gekocht. Het bedrijf produceert gassen waaronder zuurstof en waterstof. Daarnaast maakt het ook apparatuur voor de verwerking van deze gassen. Het bedrijf verhoogt al veertig jaar het dividend.

  • Jaarlijks dividend: $32.40
  • Dividendrendement op kosten: 2.75%
  • Aantal jaar dividendgroei: 40

BlackRock kreeg het in april zwaar te verduren. Vorige maand merkte ik al op dat bijkopen altijd een optie is in geval van een koersdaling. Zo gezegd, zo gedaan. De koers zal mogelijk steun kunnen vinden rond $600. Als dat niet zo is, dan zijn koersen van $500 of zelfs $400 niet ondenkbaar. Op de langere termijn verwacht ik echter wel dat BlackRock het goed zal doen. Intussen krijg ik een groeiend dividend betaald om te wachten.

  • Jaarlijks dividend: $19.52
  • Dividendrendement op kosten: 3.10%
  • Aantal jaar dividendgroei: 13

Illinois Tool Works is een zogeheten dividend king. Dergelijke bedrijven verhogen al meer dan vijftig jaar op rij elk jaar het dividend. De volgende verhoging zal dit kalenderjaar nog worden aangekondigd. Het aandeel noteert momenteel onder $200. Dat deed het voor het laatst in januari van vorig jaar. Stanley Black & Decker, eveneens actief in de industrie sector, zit nu in een vergelijkbare dip. Ik heb er voor gekozen om Illinois Tool Works op te nemen in de portefeuille en een $110 put optie op Stanley Black & Decker te verkopen.

  • Jaarlijks dividend: $24.40
  • Dividendrendement op kosten: 2.47%
  • Aantal jaar dividendgroei: 59

JPMorgan Chase en banken in het algemeen kende een slechte aprilmaand met verliezen van meer dan 10%. Als een sector in zijn geheel daalt, dan biedt dit meestal kansen om aandelen van de hoogste kwaliteit tegen een gunstige koers te kopen. Daarom heb ik mijn positie in JPMorgan Chase, kort na mijn eerste aankoop, verdubbeld. De gemiddelde aankoopkoers ligt daarmee onder $130 en het gemiddelde dividendrendement op kosten boven 3%. Een mooie uitgangspositie voor zowel kapitaalgroei als dividendgroei.

  • Jaarlijks dividend: $32.00
  • Dividendrendement op kosten: 3.34%
  • Aantal jaar dividendgroei: 12

Skyworks Solutions is actief in de halfgeleiderindustrie. Het bedrijf maakt halfgeleiders voor gebruik in mobiele communicatiesystemen. Het betreft bijvoorbeeld systemen in de lucht- en ruimtevaart, medische of militaire apparatuur en mobiele infrastructuur, maar ook gewoon telefoons, tablets en slimme apparaten in huis of om je pols. Op basis van de relatief korte dividend historie is een dividendrendement van 2.0% of meer aantrekkelijk. De volgende verhoging zal deze zomer nog worden aangekondigd.

  • Jaarlijks dividend: $22.40
  • Dividendrendement op kosten: 1.97%
  • Aantal jaar dividendgroei: 8

Verizon viel eind april als een baksteen naar beneden. Het dividendrendement schoot bijgevolg omhoog tot boven 5.5%. Zo hoog is het in de laatste tien jaar niet geweest. Daar komt bij dat de dividendgroei van 2% per jaar even zeker is als het tikken van de klok. Dit aandeel past goed in een portefeuille gericht op dividend. Mijn primaire doel is passief inkomen en dus heb ik Verizon toegevoegd. Als het meezit kan ik op termijn ook nog winst realiseren, maar dit is niet noodzakelijk.

  • Jaarlijks dividend: $56.32
  • Dividendrendement op kosten: 5.53%
  • Aantal jaar dividendgroei: 18

Opties

In april heb ik zeven nieuwe posities geopend, geen posities doorgerold en twee posities gesloten. Er zijn deze maand geen posities geëxpireerd. Het netto resultaat van deze handelingen is een optie inkomen van $4,904. Er is $406 aan inkomsten veilig gesteld. Er zijn dan geen contractuele verplichtingen meer.

Samenvatting

Eind april heb ik zeven aankopen gedaan. Het jaarlijks te verwachten dividend is nu $3,555.91 en het dividendrendement op kosten 3.62% (was 3.61%).

Het jaarlijks te verwachten dividend is 88.9% (was 83.1%) van de beoogde $4,000 in 2022. De voortgang ten aanzien van de overige doelstellingen staat in onderstaande tabel.

Doel Gerealiseerd Doelstelling Pct.
Inleg $7,500 $15,000 50%
Dividend $1,145 $3,200 35%
Opties $12,230 $15,000 81%

Tot slot geef ik een overzicht van de kasstromen eind april:

  • Beschikbaar kapitaal: $372.90
  • Inleg: $6,000.00
  • Ontvangen dividend (april): $331.77
  • Deze maand geïnvesteerd: $6,557.19
  • Resterend kapitaal: $147.48

Er is nu in totaal $101,353.50 geïnvesteerd, waarvan $3,000.98 herbelegd dividend. De portefeuille bestaat uit 49 aandelen met een marktwaarde van $108,357.12. In april werd een rendement behaald van -3.37%.

Sam
Sam

Blog over het opbouwen en behouden van vermogen.